– «Ты знаешь, что это путь воина? Ты готова к этому?»

– «Да», – особо не задумываясь, ответила я, потому что смысла в этих словах все равно никакого не видела и не имела понятия, о чем речь. Только через несколько лет практики, как финансовый советник,  я уже стала представлять, что же имелось в виду под этими словами.

Финансовый советник начинает встречу с клиентом со знакомства. 

Я родилась в обычной советской семье, со всеми вытекающими биографическими сведениями. Была октябренком, носила на шее ключ от квартиры и раз в неделю смотрел передачу «В гостях у сказки», потом была пионером и каждые каникулы ездила в лагерь по две смены. Все очень стандартно для тех времен. Я не очень думала насчет будущего, скорее верила родителям, делала как они говорят и училась на хорошо и отлично. Потом институт, свадьба, рождение ребенка, работа… Ни о какой профессии финансовый советник я не думала.

С чего все началось? Когда мне было уже слегка за 30 лет и в какой-то момент я стала понимать, что формально все отлично, но что-то не то происходит в жизни. И однажды я пришла в свой кабинет (тогда я руководила инвестиционно-аналитическим отделом) и поняла, что я не хочу ни то, что работать, а даже нажимать на кнопку компьютера для его включения. Нужно было срочно что-то менять.  

Причин для смены профессии не было.  

Генеральный директор страховой компании, в которой я тогда работала, Васильев Аркадий Александрович доверял мне и давал неограниченную свободу действий. Созданная мною система инвестирования денег функционировала отлично и регулярно приносила прибыль. Партнерские связи были налажены, коллектив дружный, офис уютный. Но ничего этого не хотелось. Было желание не просто ходить на хорошую работу и получать деньги, а что-то делать и куда-то расти, развиваться, видеть разных людей, а не только отчеты. После коротких раздумий я уволилась, удивив тем самым все свое окружение. Уход без повода с теплого и освоенного места в холодную и неизвестность мало кто понимал.

Я на самом деле не знала, чем я буду заниматься дальше. Но кто ищет пути, обычно их находит. Так и я, однажды узнала о новой для нашей страны профессии финансовый советник. И не смогла пройти мимо.

Во-первых, не нужно было тратить время на глобальное переучивание. Мое первое образование (Финансовая академия при Правительстве РФ со специализацией на налогах и налогообложении) отлично подходило.

Во-вторых, опыт управления инвестиционными активами в компании и личный опыт торговли на бирже, а также знание изнутри кухни страховых, инвестиционных компаний и банков тоже было в работе личного финансового советника как раз то, что нужно.

В-третьих, я получала то, что хотела, а именно неограниченный горизонт для обучения, много встреч с людьми и свободу в зарабатывании денег.

Началось все весело

Меня все заинтересовало. Финансовый советник стало не работой, а стилем жизни. И я с головой окунулась в обучение. Я люблю учиться и всегда получаю от этого удовольствие. Новый сертификат независимого финансового советника я сложила в папку к другим сертификатам, и начала первые практические шаги.

На тот момент это было больше похоже на игру, сложную и увлекательную.  Я относилась к этому достаточно легко. Может быть в силу отсутствия опыта, а возможно, из-за того, что любой человек в стадии увлечения не видит никаких преград.

У меня не было ни чётких планов работы, ни сомнений в своих силах. Я проводила первые встречи практически на улице. Было лето: скверы, парки, кафе, я назначала встречи и встречалась. И особо не думала, соответствует ли это образу финансового советника или нет. Первые клиенты были мои знакомые, они меня давно знали и просто верили мне лично. А отсутствие на тот момент многих знаний компенсировался повышенным энтузиазмом и блеском в глазах. Я искренне верила, что финансовая грамотность — это ключ от многих счастливых дверей в жизни человека и несла это в мир.

Путь война

Шло время, а потом начались первые сложности.  Я уже чаще встречалась с незнакомыми людьми, получала больше отказов и вопросов, на которые не знала ответов. Постепенно я стала видеть и себя иначе, менялось мировоззрение.  Поиски ответов иногда приводили к открытиям, а иногда заводили в тупик. Теперь я начала осознавать, о чем мне говорили в начале освоения профессии финансового советника, что это путь война. Это действительно так.

Финансовое планирование заставляет задумываться о глобальных вещах в жизни: для чего я работаю, чего я действительно хочу и т.д. Так или иначе мне приходилось искать эти ответы и в своей жизни, и в жизни моих клиентов. Каждый из них давал новую информацию для профессионального и личного развития. А для моей натуры – это как интеллектуальный наркотик. Сложно, но хочется еще. Поэтому несмотря на достаточно тяжелые периоды в процессе освоения профессии финансовый советник, я двигалась дальше.

В каком-то смысле консультирование на тему управления личными финансами похоже на то, как построить домик из разноцветных кубиков для конструктора.  Я очень любила это занятие в детстве и, видимо, продолжаю делать это и сейчас. Только теперь вместо кубиков доходы и расходы, активы и пассивы семейного бюджета. В каждой семье они своего цвета и размера. И нужно просто правильно сложить их в эффективный личный финансовый план и научить хозяев им пользоваться.

Мои клиенты часто мне говорили, что после бесед со мной им стало спокойнее. Многие страхи по поводу финансового будущего уходят сами собой, если построению этого финансового будущего уделить внимание. И важная роль финансового советника состоит именно в том, что он помогает сфокусировать внимание клиента на его финансовой жизни и удерживать это внимание. Именно в этом главный секрет решения финансовых проблем.

Продолжение этой истории читайте в статье «Коучинг. Моя история. Часть 2»